La gestion d’un family office n’est pas forcément évidente, alors si vous avez besoin d’y voir plus clair pour la gestion de votre patrimoine, voici tout ce que vous devez savoir sur le sujet.
La définition du family office
Le family office gère le patrimoine familial, pour être un peu plus précis sur sa fonction, il vise a protéger la richesse sur plusieurs générations, quelque chose de fondamental pour les grandes familles mais aussi de complexe, ce qui est donc délégué dans les faits a des spécialistes dans l’immense majorité des cas, d’où la nécessité d’en savoir davantage sur les services qui peuvent être proposés.
Et pour servir cette fonction, il offre des services personnalisés financiers, mais qui peuvent être difficile à maîtriser.
Les objectifs du family office
Le but est évidemment, celui de préserver la richesse à long terme, qu’elle passe de génération en génération sans encombre, mais mieux encore, c’est aussi un formidable outil pour optimiser fiscalité et investissements, et voir son patrimoine croître au fil des générations.
Le mot d’ordre est d’assurer une transmission successorale, un objectif pilier des grandes familles, qui disposent quasi systématiquement d’un family office, preuve d’une efficacité redoutable de ce dispositif.
Sa création
La constitution d’un family office commence par la définition d’un objectif afin d’évaluer les besoins familiaux, il faut aussi choisir une structure juridique, et dernier point, il est vital de recruter des experts qualifiés pour une gestion la plus efficace possible.
Sa gouvernance
La gouvernance du family office doit tout d’abord établir charte claire, tout doit être écrit et il ne doit laisser aucune incertitude, l’enjeu est trop important. Autre chose vitale a ce niveau, le fait de désigner un conseil familial et de communiquer des rapports réguliers. C’est ce qui permet d’avoir un suivi régulier et précis.
Ses services financiers
Evidemment, le premier est de gérer un portefeuille diversifié qui assure une protection et une fructuation du patrimoine sur le long terme. Deuxième élément de premier plan, analyser les performances de façon régulière, la aussi c’est quelque chose qui permet d’avoir un patrimoine le plus haut possible en prenant des actions correctrices.
Intégrer la philanthropie est aussi possible, a partir d’un seuil de patrimoine, c’est quelque chose qui est récurrent, car la possibilité d’aider financièrement les plus démunis est exceptionnelle.
La fiscalité
Le volet fiscal est évidemment inclut, ce qui commence par le fait d’optimiser ses impôts légalement, quelque chose qui passe par le fait d’anticiper ses déclarations annuelles et par celui de s’adapter aux lois évolutives.
La succession
Un family office passe par le fait de réparer un plan de transmission, a commencer par la rédaction des pactes successoraux. Il convient aussi d’aligner les héritiers en réunions pour être sûr que tout le monde soit d’accord.
Les risques
Respecter les réglementations strictes est évidemment inclut, tout comme le fait de faire des audits internes régulièrement. Dernier point concernant la gestion des risques, celui de sécuriser les données cyber.
Les outils
Utiliser un logiciel patrimonial est le premier élément, ce dont disposent les professionnels du domaine, tout comme le fait d’implémenter des tableaux temps réel, cela passe par la formation d’une équipe aux technologies.