Il n’est pas nécessaire d’être propriétaire d’une grande fortune pour envisager la possibilité de penser à la gestion d’actifs .
Une famille disposant d’épargne et de quelques biens, ou une PME, peut avoir besoin des services d’un gestionnaire dans le but de faire fructifier son patrimoine ou, à tout le moins, de s’assurer qu’il ne perde pas sa valeur.
La gestion de patrimoine peut être définie comme une stratégie d’investissement qui, après avoir analysé le profil et la situation de chaque client, cherche à atteindre des objectifs financiers et vitaux, sans oublier l’équilibre de ses ressources et ses besoins futurs.
La gestion de patrimoine immobilier, en quoi ça consiste ?
Pour gérer un actif et en tirer un bon rendement, la première chose à prendre en compte est la nature des actifs à gérer. Le même traitement ou la même destination n’est pas accordé à l’argent, aux actions en bourse, aux parts de fonds d’investissement ou à d’autres biens matériels tels que l’art ou l’immobilier.
Dans cette section, nous allons nous concentrer sur la gestion des actifs immobiliers, c’est-à-dire ceux qui sont constitués de tous les biens immobiliers ou immobiliers appartenant à la ou aux personnes en question. Comme nous l’avons précisé au début, la gestion de patrimoine, en l’occurrence l’immobilier, est importante aussi bien pour ceux qui possèdent un grand nombre de biens immobiliers que pour ceux qui en possèdent quelques-uns.
Appartements, chalets, appartements touristiques et de luxe et tout autre type d’habitation, bureaux, locaux commerciaux, garages, entrepôts industriels, hôtels ou gîtes ruraux… Toutes ces propriétés sont considérées comme des actifs immobiliers.
Quelle que soit la taille de notre patrimoine immobilier, elle nécessite une certaine forme de gestion. Mais en quoi cela consiste-t-il ? Cette gestion va de la mise en location d’un ou plusieurs appartements, au respect des obligations légales et fiscales liées à la possession et à la location d’un logement dont nous sommes propriétaires, jusqu’à l’étude des moyens d’en tirer la meilleure rentabilité possible .
C’est précisément le dernier point qui constitue le véritable objectif d’une gestion efficace du patrimoine immobilier . Autrement dit, générer des rendements économiques durables pour les propriétaires et les investisseurs, tout en augmentant la valeur marchande des propriétés. Dans ce domaine, les experts du marché immobilier, qui connaissent le mieux l’évolution des prix d’achat, de vente et de location de propriétés, sont ceux qui ont le plus à dire.
Objectifs d’une gestion de patrimoine efficace
Fixer des objectifs clairs et réalistes est une étape clé pour planifier et réaliser une gestion de patrimoine efficace . Un aspect qui s’applique aussi bien à la gestion de patrimoine, en général, qu’à la gestion de patrimoine immobilier, en particulier.
Ces objectifs dépendront bien entendu de la situation spécifique et du profil de chaque client. C’est l’un des principaux points à définir lors des premières rencontres entre investisseurs et conseillers. Pour ce faire, il est essentiel de prendre en compte le futur présent et hypothétique des clients, leur profession, leur niveau de revenus et de dépenses, la composition familiale, entre autres facteurs. En termes économiques, cette analyse s’appelle le bilan du client et il ne s’agit rien d’autre que d’essayer de collecter toutes les informations possibles, afin de faire des projections plus précises.
Les principaux objectifs d’une gestion efficace des actifs peuvent être :
- Augmenter les revenus tirés des actifs
- Plan d’optimisation et de réduction des coûts
- Possibilité et aptitude à développer les actifs
- Préservation de la valeur patrimoniale
Une fois les objectifs établis, il s’agit ensuite de concevoir un plan financier personnalisé répondant à la rentabilité minimale requise.
Revenant à la gestion d’actifs immobiliers, le faire avec diligence peut être une source de revenus très importante pour les propriétaires. Il est donc essentiel de disposer de conseils adéquats de la part des professionnels du secteur, à l’image de Grisbee comme nous l’avons déjà dit dans les paragraphes précédents.